{"id":7838,"date":"2023-10-31T13:04:00","date_gmt":"2023-10-31T12:04:00","guid":{"rendered":"https:\/\/lei.net\/?p=7838"},"modified":"2025-01-13T11:35:48","modified_gmt":"2025-01-13T10:35:48","slug":"rendere-piu-efficienti-i-pagamenti-transfrontalieri-il-valore-del-lei-per-kyc-e-onboarding","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lei.net\/it\/news\/rendere-piu-efficienti-i-pagamenti-transfrontalieri-il-valore-del-lei-per-kyc-e-onboarding\/","title":{"rendered":"Rendere pi\u00f9 efficienti i pagamenti transfrontalieri: il valore del LEI per KYC e onboarding"},"content":{"rendered":"\n

Nell’economia globale di oggi, il regolare svolgimento dei pagamenti transfrontalieri \u00e8 fondamentale. I numeri LEI sono sempre pi\u00f9 importanti, soprattutto nel miglioramento dei processi KYC (Know Your Customer) e di onboarding aziendale.<\/p>\n\n\n\n

Sfide con KYC e due diligence nel settore dei pagamenti<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Le aziende che effettuano controlli di due diligence su clienti o fornitori devono affrontare la sfida di accedere ai dati richiesti, che spesso provengono da fonti diverse. Questa mancanza di standardizzazione e frammentazione ostacola l\u2019efficienza e il risparmio sui costi nei pagamenti transfrontalieri.<\/p>\n\n\n\n

Tuttavia, l\u2019implementazione dell’Legal Entity Identifier(LEI) nell\u2019ambito della Raccomandazione 16 del GAFI potrebbe migliorare significativamente questi processi. Il LEI consente l\u2019identificazione precisa e automatica degli ordinanti e dei beneficiari, risparmiando tempo e aumentando la sicurezza.<\/p>\n\n\n\n

Il LEI come sistema di identificazione standard globale<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Il Financial Stability Board<\/a><\/em><\/strong> (FSB) raccomanda il LEI come parte fondamentale della sua tabella di marcia per migliorare i pagamenti transfrontalieri. In collaborazione con i leader del settore, la GLEIF dimostra come il LEI pu\u00f2 essere utilizzato per vari casi d\u2019uso, tra cui KYC e onboarding dei clienti, convalida del titolare del conto e screening delle sanzioni.<\/p>\n\n\n\n

La sfida principale con KYC \u00e8 spesso l\u2019accesso ai dati corretti. I dati del registro delle imprese variano notevolmente in termini di disponibilit\u00e0 e struttura. L’Indice globale dei codici LEI<\/a><\/em><\/strong> \u00e8 l’unica risorsa globale aperta che fornisce dati di riferimento di alta qualit\u00e0 per identificare in modo univoco le persone giuridiche e rispondere alle domande “Chi \u00e8 chi?” e “Chi possiede chi?”<\/p>\n\n\n\n

In che modo il LEI migliora i processi KYC<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Attualmente, i processi KYC sono spesso soggetti a errori poich\u00e9 si basano su nomi di societ\u00e0 e numeri di identificazione diversi. Tuttavia, con l\u2019Legal Entity Identifier (LEI), le aziende potrebbero utilizzare un identificatore standardizzato e leggibile meccanicamente, valido a livello internazionale e che riduca al minimo gli errori o le incomprensioni.<\/p>\n\n\n\n

Per le societ\u00e0 multinazionali, il LEI apporterebbe notevoli vantaggi in termini di efficienza semplificando l\u2019identificazione degli assetti proprietari e l\u2019accesso ai dati dell\u2019Indice globale LEI. Ci\u00f2 faciliterebbe i rapporti commerciali con le societ\u00e0 offshore, dove l\u2019accesso ai dati aziendali \u00e8 spesso limitato.<\/p>\n\n\n\n

Vantaggi del LEI per le aziende nei mercati emergenti<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Per le societ\u00e0 multinazionali che operano nei mercati emergenti, il Legal Entity Identifier (LEI) pu\u00f2 fungere da identit\u00e0 attendibile e affidabile che semplifica l\u2019onboarding di nuovi partner commerciali. Il LEI fornisce un identificatore standardizzato e valido a livello globale che crea fiducia, come dimostrato dall\u2019esempio della Nigeria, dove il LEI ha rafforzato la fiducia nel settore finanziario.<\/p>\n\n\n\n

Uno studio McKinsey ha rilevato che l\u2019introduzione dei numeri LEI nel settore bancario globale potrebbe ridurre i costi annuali di onboarding fino a 4 miliardi di dollari. Ci\u00f2 corrisponde al 5-10% delle spese annuali per i processi KYC.<\/p>\n\n\n\n

Il LEI come motore del “KYC perpetuo” (pKYC)<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

La standardizzazione e l’automazione dei processi KYC attraverso l’Legal Entity Identifier (LEI) potrebbero consentire il futuro KYC perpetuo (pKYC). Ci\u00f2 non solo ridurrebbe il carico di lavoro corrente delle aziende, ma manterrebbe aggiornati anche i profili di rischio e semplificherebbe notevolmente le operazioni di pagamento transfrontaliere.<\/p>\n\n\n\n

Il futuro del LEI nei pagamenti transfrontalieri<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

L\u2019automazione dei processi KYC \u00e8 solo un esempio di come il LEI pu\u00f2 migliorare i pagamenti transfrontalieri. Il Financial Stability Board (FSB) sta lavorando alla standardizzazione dei messaggi di pagamento ISO 20022 che includono l’Legal Entity Identifier (LEI). Ci\u00f2 identificherebbe immediatamente gli ordinanti e i beneficiari e rafforzerebbe la fiducia nei flussi di pagamento internazionali.<\/p>\n\n\n\n

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