

{"id":8283,"date":"2023-09-08T10:03:00","date_gmt":"2023-09-08T08:03:00","guid":{"rendered":"https:\/\/lei.net\/?p=8283"},"modified":"2025-01-13T11:33:33","modified_gmt":"2025-01-13T10:33:33","slug":"il-lei-come-punto-di-svolta-nuove-prospettive-nella-lotta-al-riciclaggio-di-denaro-e-al-finanziamento-del-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lei.net\/it\/news\/il-lei-come-punto-di-svolta-nuove-prospettive-nella-lotta-al-riciclaggio-di-denaro-e-al-finanziamento-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"Il LEI come punto di svolta: nuove prospettive nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo"},"content":{"rendered":"\n<p>Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo pongono sfide significative per il sistema finanziario globale. Un Legal Entity Identifier (LEI), un identificatore universale, potrebbe contribuire a risolvere questi problemi e promuovere la trasparenza nei processi di pagamento transfrontalieri. Il LEI consente l\u2019identificazione univoca delle persone giuridiche e fornisce quindi la base per un ecosistema finanziario pi\u00f9 sicuro ed efficiente.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Le sfide della criminalit\u00e0 finanziaria<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Nell\u2019economia digitale, i criminali utilizzano reti complesse per operare oltre i confini nazionali. Gli istituti finanziari devono rispettare rigorose normative antiriciclaggio (AML) e antiterrorismo (CTF). Tuttavia, sono necessari pi\u00f9 dati per cooperare e identificare i flussi finanziari sospetti.<\/p>\n\n\n\n<p>La Financial Action Task Force (GAFI) ha individuato nella condivisione e nella standardizzazione dei dati la chiave per superare queste sfide. In questo caso il codice LEI svolge un ruolo centrale, in quanto pu\u00f2 migliorare significativamente l\u2019efficienza e l\u2019accuratezza delle misure di monitoraggio e conformit\u00e0 come identificatore universale.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Perch\u00e9 il LEI \u00e8 fondamentale per i pagamenti transfrontalieri<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Il LEI consente l\u2019esatta identificazione degli ordinanti e dei beneficiari nei messaggi di pagamento. Ci\u00f2 migliora la trasparenza e riduce le incoerenze nell\u2019identificazione dell\u2019azienda. Il Financial Stability Board (FSB) raccomanda di integrare il LEI nei processi di pagamento transfrontalieri come parte della tabella di marcia del G20 per migliorare questi pagamenti.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Raccomandazione 16 del GAFI e LEI<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>La  <strong><em><a href=\"https:\/\/www.fatf-gafi.org\/en\/publications\/Fatfrecommendations\/R16-public-consultation-Feb24.html\">Raccomandazione 16 del GAFI,<\/a><\/em><\/strong>  nota come &#8220;Regola di viaggio&#8221;, richiede informazioni di base sull&#8217;ordinante e sul destinatario dei trasferimenti elettronici. Tuttavia, questa norma attualmente non contiene alcun riferimento al LEI, il che rappresenta un\u2019occasione mancata per migliorare la standardizzazione e la trasparenza a livello globale.<\/p>\n\n\n\n<p>L\u2019inclusione del LEI potrebbe garantire che le persone giuridiche possano essere identificate in tutto il mondo. Ci\u00f2 aumenterebbe l\u2019efficacia delle misure AML e CTF e ridurrebbe i costi e i rischi degli istituti finanziari.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Vantaggi dell&#8217;integrazione del LEI<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Identificazione standardizzata:<\/h3>\n\n\n\n<p>Il LEI fornisce un linguaggio universale per identificare le aziende, indipendentemente dai confini nazionali.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Aggiornamento dati migliorato:<\/h3>\n\n\n\n<p>I dati LEI vengono aggiornati regolarmente per evitare informazioni obsolete.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Gestione efficiente del rischio:<\/h3>\n\n\n\n<p>Le istituzioni finanziarie possono valutare meglio i rischi e ottimizzare i processi di due diligence.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">assetti proprietari trasparenti:<\/h3>\n\n\n\n<p>il LEI fornisce una visione chiara delle complesse relazioni aziendali.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Slancio internazionale per promuovere il LEI<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Iniziative come i messaggi di pagamento ISO 20022 e il progetto Aurora dimostrano che l\u2019integrazione del codice LEI \u00e8 fondamentale per la standardizzazione dei processi di pagamento. In Europa, il regolamento MiCA sottolinea l\u2019importanza del LEI per i trasferimenti di criptovalute e mostra che il LEI \u00e8 rilevante non solo per le transazioni finanziarie tradizionali ma anche per<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong><strong>Conclusion<\/strong>e<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>L\u2019integrazione dell\u2019Legal Entity Identifier (LEI) nei quadri normativi come la raccomandazione 16 del GAFI rappresenta una chiara opportunit\u00e0 per aumentare la fiducia e la trasparenza nei pagamenti transfrontalieri. Il settore finanziario globale dovrebbe sfruttare questo slancio per creare un ecosistema pi\u00f9 sicuro ed efficiente. Quanto pi\u00f9 il codice LEI si diffonde, tanto meglio le attivit\u00e0 illegali possono essere riconosciute e combattute.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo pongono sfide significative per il sistema finanziario globale. 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