Какво е LEI?

LEI кодът накратко

LEI – идентификационен номер за юридически лица (Legal Entity Identification number).
Уникален идентификационен код за дружества, търгуващи на финансовите пазари (с акции, облигации, фючърси, чуждестранна валута и т.н.).
Всяка транзакция, извършена на финансовите пазари, е свързана с търговския партньор чрез LEI номер.
LEI кодовете се използват от регулаторните органи за наблюдение на финансовите пазари.
LEI кодовете свързват финансовите пазари, дружествата и регулаторните органи.
LEI номерата се издават от акредитирани от GLEIF LOU.
GLEIF – Фондация за глобален идентификатор на юридическите лица.
НЯМА ТЪРГОВИЯ БЕЗ LEI.

Предимства на LEI кода

Събирането на данни за клиентите вероятно е най-голямото предимство на LEI номера. Преди това личните карти трябваше да се копират ръчно и да се проверяват за точност, което беше дълъг процес предвид времето. Освен това бяха необходими много данни, за да се гарантира сигурният път на покупка на акции. Концепцията за LEI номерацията води до подобряване на процеса. С помощта на цифровизацията на различните стъпки днес е необходим само малък онлайн формуляр. По подобен начин актуализирането, разширяването и заличаването на данните за дружеството вече са обект на функционална система, която може да бъде в крак с бързо развиващите се международни финансови пазари.

Отворените и прозрачни данни намаляват до минимум риска от международна финансова транзакция. Това позволява лесно да се види кой е търговският партньор и какво представлява. Това осигурява сигурност, която не е съществувала в тази форма преди въвеждането на LEI номера.

Структура на LEI кода

Номерът LEI е стандартизиран чрез сертификат ISO 17442. Той се състои от комбинация от 20 цифри и букви

1. LOU ID

2.0.0

3,Идентификатор на юридическото лице

4.идентификатор за проверка

Цифрите от 1 до 4 винаги посочват идентификационния номер на LOU, който е издал LEI.
Цифрите 5-6 винаги имат стойност 0.
Цифрите/буквите 7-18 са уникални за всеки субект.
Цифрите 19-20 се използват за проверка.

Съгласно стандарта всеки LEI се свързва със следната минимална информация

Официално наименование на юридическото лице, с което то е регистрирано в местния регистър.
Регистриран адрес на юридическото лице.
Държава на регистрация
Код на името на държавата и нейните подразделения.
Датата на първото присвояване на LEI; датата на последната актуализация на информацията за LEI и датата на изтичане на срока на валидност, ако е приложимо..

LEI кодовете са за създаване на връзки!

Визията на GLEIF е да създаде единна система за регистрационни номера за всички компании по света. Тя ще включва идентификатори, които предоставят стандартизирани и висококачествени референтни данни.

„Вярваме, че в крайна сметка зад всеки бизнес трябва да стои идентичност. Наличието на LEI ще помогне за постигането на тази цел.“

GLEIF – Фондация за глобален идентификатор на юридическите лица.

Исторически контекст

Преди въвеждането на LEI през 2012 г. вече имаше номера, които властите можеха да използват за проследяване на парични преводи. Тези номера обаче можеха да се използват само за проследяване на парични преводи в рамките на собствената държава, което означаваше, че оценката на риска при международните финансови трансакции беше възможна само в ограничена степен. Тази липса на прозрачност доведе до финансовата криза през 2008 г., поради което на срещата на върха на Г-20 в Питсбърг през септември 2009 г. водещите индустриализирани и нововъзникващи държави решиха да въведат единна и международна система.

Тя беше приложена от Съвета за финансова стабилност, който беше създаден на срещата в Лондон няколко месеца по-рано. Тази организация осъществява надзор над световната финансова система. През юни 2014 г. Съветът за финансова стабилност създаде GLEIF като организация с нестопанска цел, чиято мисия е да популяризира LEI. Чрез GLEIF бизнесмените, компаниите и организациите могат да получат достъп до глобалния индекс LEI. Това е важен източник на висококачествени данни за референтните субекти. Достъпът до данните е безплатен. GLEIF се контролира от Комитета за регулаторен надзор на LEI, чиито членове са от цял свят. Съответно GLEIF не е свързан с никоя държава.

ISO 17442

Стандартът ISO 17442 определя набор от данни, с които юридическото лице може да бъде идентифицирано по безспорен начин. Всеки заявител трябва да предостави тези данни. Тези така наречени данни от ниво 1 включват:

-Наименованието на юридическото лице. То трябва да съответства на официалните справочници.

-Адресът

-Държавата, в която е създадено дружеството

-Кодове за наименованията на държавите и, ако е приложимо, на подобластите

-Датата на присвояване на LEI, последната актуализация и датата на изтичане на валидността.

По този начин данните от ниво 1 предоставят точна информация за притежателя на правата.

Данните от ниво 2 предоставят информация за взаимоотношенията между дружествата. Данни от ниво 2 могат да се предоставят само от дружества, чието дружество майка обединява финансовите отчети на дъщерните си дружества в един комплект финансови отчети (консолидация). Данни от ниво 2 могат да се представят само с последните съвместни финансови отчети на компанията майка и дъщерното дружество. По този начин дружеството потвърждава корпоративната връзка с дружеството майка.

Директива MiFID II

Съкращението MiFID означава Директива за пазарите на финансови инструменти. Този регламент има за цел да защити инвеститорите, да даде възможност за по-голяма конкуренция и да хармонизира европейския финансов пазар. Директивата MiFID I влезе в сила на 31 януари 2007 г. Тя беше валидна до 2 януари 2018 г., когато беше заменена от новата Директива MiFID II. Терминът MiFIR често се появява във връзка с MiFID-II. Често двата термина се изписват като единицата MiFID II/MiFIR. MiFIR е съкращение от Markets in Financial Instruments (Пазари на финансови инструменти). Това е свързаният с него регламент.

Прилагането на новите насоки беше голямо предизвикателство за компаниите. Самото запознаване с нормативните актове от 20 000 страници не беше задача, която можеше да се изпълни за един следобед.

Много от разпоредбите се отнасят до продажбата на ценни книжа на частни клиенти. За търговските клиенти това е без значение. Единственото значително въздействие на MiFID II е върху номерата на LEI. От 3 януари 2018 г. всички търговци, които търгуват с ценни книжа като предприемачи, трябва да имат този номер.