Какво е LEI?

Какво представлява Идентификаторът на юридическо лице (LEI)?

Идентификаторът на юридическо лице (LEI) е международно признат идентификационен код, присвояван на юридически лица, участващи във финансовите пазари. Чрез свързването на дружеството с единен, стандартизиран идентификатор, LEI подобрява прозрачността и последователността в глобалното финансово отчитане.

Рамката на LEI е създадена с цел да подпомогне точното отчитане на данни, да намали риска във финансовите системи и да засили пазарния надзор. Всеки LEI се издава от упълномощени Местни оперативни звена (LOU), които функционират под надзора на Фондацията за глобален идентификатор на юридическите лица (GLEIF).

В България, LEI Bulgaria Ltd. е официално призната организация, упълномощена от Българската народна банка да подпомага регистрацията и поддържането на LEI. Дружествата, които желаят да получат LEI, могат да подадат своето заявление чрез официалната платформа на доставчика, като по този начин гарантират съответствие с международните регулаторни изисквания и допринасят за по-прозрачна глобална финансова екосистема.

Кой се нуждае от LEI код?

Идентификаторът на юридическо лице (LEI) е задължителен за всяко юридическо лице, което редовно участва във финансови транзакции, като търговия с акции, облигации, деривати или други ценни книжа.

Финансовите организации, включително банки, инвестиционни посредници, застрахователни дружества, кредитни кооперации, брокерски къщи и управляващи дружества на активи, трябва да притежават валиден LEI.

Все по-голям брой индустрии и юрисдикции изискват LEI за дружества, участващи в регулирани финансови дейности. В различни държави юридическите лица са задължени да получат LEI, за да се гарантира ясно и надеждно идентифициране.

С прости думи

LEI код – идентификационен номер на юридическо лице (наричан още код)
Уникален идентификатор за дружества, активни на финансовите пазари (акции, облигации, фючърси, форекс и др.)
Всяка регулирана транзакция свързва страните чрез техния LEI
Регулаторните органи използват LEI за надзор и наблюдение на финансовите пазари
Системата се управлява глобално от Фондацията за глобален идентификатор на юридическите лица (GLEIF)
LEI свързва финансовите пазари, бизнеса и регулаторните органи
Само акредитирани от GLEIF Местни оперативни звена (LOU) издават LEI кодове
НЯМА LEI – НЯМА ТЪРГОВИЯ в много регулирани финансови среди

Защо са необходими LEI кодове в България?

Идентификаторите на юридически лица (LEI) са от съществено значение за укрепване на прозрачността, оперативната ефективност и сигурността на финансовите пазари. Тяхното прилагане е задължително или силно препоръчително при различни финансови операции, за да се осигури надежден надзор и ефективно управление на риска.

Бизнес кредити: LEI често се изисква при кандидатстване за корпоративни заеми или кредитни линии, тъй като подобрява проверката на контрагентите и засилва финансовия надзор в икономическата система.
Управление на риска: LEI позволява прецизна идентификация и оценка на контрагентите, подпомага по-информираното вземане на решения и насърчава по-голяма финансова стабилност.
Регулаторен надзор: Органи като Българската народна банка (БНБ) и Комисията за финансов надзор (КФН) изискват или признават LEI за спазване на регламентите на ЕС (EMIR, MiFID II, SFTR и др.), за осигуряване на последователно отчитане и поддържане на съответствие с международните стандарти за съответствие и контрол на риска.

Заявления за LEI в България с течение на времето

Подновяване на LEI код

LEI кодът изисква ежегодно подновяване, за да остане валиден и в съответствие с изискванията. Това означава, че LEI, издаден на 01/02/2025 г., трябва да бъде подновен преди 01/02/2026 г. Ако срокът бъде пропуснат, вашият LEI ще стане неактивен до неговото подновяване. Подновяването гарантира, че данните в Глобалния LEI регистър остават актуални и точни.

LEI.NET предлага опции за подновяване за период от 1, 3 или 5 години. Независимо от избрания срок, ще получавате напомняния от нас до 90 дни преди платената дата на изтичане, което ви позволява да подновите навреме и да останете в съответствие с изискванията.

При многогодишно подновяване на LEI ние автоматично проверяваме и актуализираме вашите данни от официалните търговски регистри и обработваме подновяването вместо вас. Нашата цел е да поддържаме информацията за вашия LEI точна, актуална и напълно съответстваща на изискванията с минимални усилия от ваша страна.

Какво е LEI номер?