Il LEI come punto di svolta: nuove prospettive nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo

8 Settembre 2023

Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo pongono sfide significative per il sistema finanziario globale. Un identificativo della persona giuridica (LEI), un identificatore universale, potrebbe contribuire a risolvere questi problemi e promuovere la trasparenza nei processi di pagamento transfrontalieri. Il LEI consente l’identificazione univoca delle persone giuridiche e fornisce quindi la base per un ecosistema finanziario più sicuro ed efficiente.

Le sfide della criminalità finanziaria

Nell’economia digitale, i criminali utilizzano reti complesse per operare oltre i confini nazionali. Gli istituti finanziari devono rispettare rigorose normative antiriciclaggio (AML) e antiterrorismo (CTF). Tuttavia, sono necessari più dati per cooperare e identificare i flussi finanziari sospetti.

La Financial Action Task Force (GAFI) ha individuato nella condivisione e nella standardizzazione dei dati la chiave per superare queste sfide. In questo caso il codice LEI svolge un ruolo centrale, in quanto può migliorare significativamente l’efficienza e l’accuratezza delle misure di monitoraggio e conformità come identificatore universale.

Perché il LEI è fondamentale per i pagamenti transfrontalieri

Il LEI consente l’esatta identificazione degli ordinanti e dei beneficiari nei messaggi di pagamento. Ciò migliora la trasparenza e riduce le incoerenze nell’identificazione dell’azienda. Il Financial Stability Board (FSB) raccomanda di integrare il LEI nei processi di pagamento transfrontalieri come parte della tabella di marcia del G20 per migliorare questi pagamenti.

Raccomandazione 16 del GAFI e LEI

La Raccomandazione 16 del GAFI, nota come “Regola di viaggio”, richiede informazioni di base sull’ordinante e sul destinatario dei trasferimenti elettronici. Tuttavia, questa norma attualmente non contiene alcun riferimento al LEI, il che rappresenta un’occasione mancata per migliorare la standardizzazione e la trasparenza a livello globale.

L’inclusione del LEI potrebbe garantire che le persone giuridiche possano essere identificate in tutto il mondo. Ciò aumenterebbe l’efficacia delle misure AML e CTF e ridurrebbe i costi e i rischi degli istituti finanziari.

Vantaggi dell’integrazione del LEI

Identificazione standardizzata:

Il LEI fornisce un linguaggio universale per identificare le aziende, indipendentemente dai confini nazionali.

Aggiornamento dati migliorato:

I dati LEI vengono aggiornati regolarmente per evitare informazioni obsolete.

Gestione efficiente del rischio:

Le istituzioni finanziarie possono valutare meglio i rischi e ottimizzare i processi di due diligence.

assetti proprietari trasparenti:

il LEI fornisce una visione chiara delle complesse relazioni aziendali.

Slancio internazionale per promuovere il LEI

Iniziative come i messaggi di pagamento ISO 20022 e il progetto Aurora dimostrano che l’integrazione del codice LEI è fondamentale per la standardizzazione dei processi di pagamento. In Europa, il regolamento MiCA sottolinea l’importanza del LEI per i trasferimenti di criptovalute e mostra che il LEI è rilevante non solo per le transazioni finanziarie tradizionali ma anche per

Conclusione

L’integrazione dell’identificativo della persona giuridica (LEI) nei quadri normativi come la raccomandazione 16 del GAFI rappresenta una chiara opportunità per aumentare la fiducia e la trasparenza nei pagamenti transfrontalieri. Il settore finanziario globale dovrebbe sfruttare questo slancio per creare un ecosistema più sicuro ed efficiente. Quanto più il codice LEI si diffonde, tanto meglio le attività illegali possono essere riconosciute e combattute.