Come l’identificativo della persona giuridica (LEI) sta trasformando le sanzioni e il controllo del riciclaggio di denaro

2 Gennaio 2024

Il riciclaggio di denaro rimane una delle maggiori minacce al sistema finanziario globale. Secondo la Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI), ogni anno vengono riciclati fino a 5mila miliardi di dollari, di cui meno dell’1% viene recuperato. Per affrontare questa sfida, OpenSanctions, Open Ownership e la GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation) hanno unito le forze per migliorare l’efficacia delle sanzioni e dei controlli antiriciclaggio. Questa collaborazione si basa sugli identificatori della persona giuridica (LEI) per allocare in modo efficiente i record di dati critici, soprattutto nei pagamenti transfrontalieri.

Il ruolo del LEI nella lotta alla criminalità finanziaria

L’identificativo della persona giuridica (LEI) è fondamentale per questa iniziativa. Il LEI è un sistema di identificazione globale che assegna un identificatore univoco alle aziende di tutto il mondo. Ciò consente un’assegnazione trasparente dei titolari effettivi e facilita l’integrazione dei dati. Combinando i dati LEI con altri identificatori globali come ISIN e BIC, le organizzazioni partner creano una solida base per identificare in modo efficiente le aziende coinvolte in attività criminali.

Integrazione di OpenSanctions e Open Ownership

La collaborazione tra la GLEIF e Open Ownership ha ulteriormente migliorato la mappatura al database OpenSanctions. Questa iniziativa è stata nominata anche per il prestigioso G20 TechSprint 2023, sottolineandone la rilevanza e l’importanza. Il valore aggiunto di questa partnership risiede nel fornire una rete completa di entità e relazioni per aiutare gli analisti a identificare meglio i rischi e contrastare la criminalità finanziaria.

Sanzioni secondarie e processi di screening rafforzati

Altro aspetto critico dell’iniziativa è l’individuazione delle sanzioni secondarie. Queste si applicano alle società in cui le persone sanzionate possiedono più del 50% della società. Ciò contribuisce ad espandere la rete di soggetti sanzionati e a migliorare i processi di screening in materia di antiriciclaggio (AML) e finanziamento del terrorismo (CTF).

Le sfide del sistema finanziario globale

Nonostante questi progressi, il sistema finanziario globale si trova ad affrontare sfide significative. Molte aziende devono far fronte a processi di screening delle sanzioni imprecisi che portano a falsi positivi. Questa iniziativa può potenzialmente migliorare e affrontare questi problemi standardizzando e collegando i set di dati basati sull’identificativo della persona giuridica (LEI).

Prospettive: Standardizzazione e trasparenza dei dati

Il progetto mira a promuovere la standardizzazione dei dati e ad aumentare la trasparenza. Utilizzando il codice LEI e integrando dati provenienti da diverse fonti, è possibile creare un set di dati più completo, consentendo alle aziende di gestire i rischi in modo più efficace e monitorare le sanzioni.

Conclusione: una forte alleanza per la sicurezza globale

La collaborazione tra OpenSanctions, Open Ownership e GLEIF dimostra quanto siano importanti dati aperti e ben strutturati e identificatori aziendali standardizzati nella lotta contro la criminalità finanziaria. L’uso dell’identificativo della persona giuridica (LEI) come strumento centrale in questa rete rafforza i processi di screening e aumenta l’efficienza nell’identificazione dei rischi.