Focus sulle transazioni finanziarie globali: il CERS e il percorso del LEI verso il futuro

24 Marzo 2022

L’identificativo della persona giuridica (LEI) è al centro delle ultime raccomandazioni del Comitato europeo per il rischio sistemico (ESRB), che evidenziano il potenziale di questo identificatore globale per trasformare le transazioni finanziarie. Secondo l’ESRB, il LEI potrebbe essere fondamentale per rendere i pagamenti transfrontalieri più rapidi, più efficienti in termini di costi e più sicuri. La GLEIF, l’organizzazione globale dietro il codice LEI, accoglie con favore queste raccomandazioni e chiede adeguamenti normativi per stabilire il codice LEI come standard mondiale per l’identificazione delle persone giuridiche.

Perché il LEI sta diventando indispensabile per il sistema finanziario globale

Nel suo documento, il CERS sottolinea che l’identificativo della persona giuridica (LEI) ha il potenziale per affermarsi come “identificativo dell’economia globale”. Il LEI consente di recuperare informazioni standardizzate e immediatamente accessibili sulle persone giuridiche in tutto il mondo, offrendo vantaggi significativi non solo per i mercati finanziari ma anche per tutte le transazioni business-to-business.

Il percorso verso l’armonizzazione normativa globale

Per rendere il LEI uno standard globale, il CERS propone che i registri nazionali delle imprese e gli istituti finanziari svolgano un ruolo più significativo nell’emissione dei LEI. I registri nazionali potrebbero emettere il LEI al momento della costituzione, riducendo drasticamente i costi e gli sforzi dell’azienda. Questa strategia potrebbe rendere il codice LEI accessibile a tutte le transazioni commerciali e finanziarie, aiutando al tempo stesso le autorità di vigilanza globali ad adempiere alle proprie responsabilità di supervisione in modo più efficiente.

Sfide all’adozione globale del LEI

Nonostante i numerosi vantaggi del codice LEI, esistono ostacoli alla sua adozione su vasta scala. Questi includono:

– Costi per l’ottenimento e il rinnovo del LEI, soprattutto per le aziende più piccole.

– Mancanza di interesse al di fuori del settore finanziario e mancanza di requisiti legali in molte giurisdizioni.

– Insufficiente aggiornamento dei dati di riferimento necessari per un’adeguata vigilanza.

L’ESRB sottolinea che queste sfide possono essere superate attraverso adeguamenti normativi e un maggiore utilizzo del codice LEI.

Il ruolo del LEI nelle transazioni di pagamento e nella lotta al riciclaggio di denaro

Il LEI potrebbe svolgere un ruolo cruciale nelle transazioni di pagamento. Identificando i beneficiari e gli ordinanti, il LEI potrebbe rendere i pagamenti transfrontalieri più sicuri ed efficienti. A sostenere questa integrazione è anche l’Autorità bancaria europea, che vuole incorporare i LEI nei processi AML (antiriciclaggio) per aumentare la trasparenza nel sistema finanziario globale.

Una prospettiva globale: il futuro del LEI

L’adozione più ampia dell’identificativo della persona giuridica (LEI) è vista come un passo cruciale nella digitalizzazione dell’economia globale. L’uso internazionale del LEI semplificherebbe le transazioni finanziarie transfrontaliere e renderebbe più sicuri il commercio elettronico e altri modelli di business digitali. L’ESRB sottolinea che il codice LEI ha già ottenuto un consenso internazionale ed è l’unico sistema di identificazione commercialmente neutrale e riconosciuto a livello globale

Conclusione: il LEI come pioniere della trasparenza globale

Le raccomandazioni del Comitato europeo per il rischio sistemico (ESRB) e il sostegno della GLEIF segnano una pietra miliare essenziale per il futuro del codice LEI. Attraverso gli adeguamenti normativi, il supporto dei registri delle imprese e l’uso ampliato del LEI nel settore finanziario, il Legal Entity Identifier può diventare uno strumento indispensabile per la sicurezza e l’efficienza del sistema economico globale.