L’ascesa del LEI: perché l’identificativo della persona giuridica sta diventando sempre più importante per le aziende

13 Novembre 2024

Che cos’è l’identificativo della persona giuridica (LEI)?

L’identificativo della persona giuridica (LEI) è un codice alfanumerico di 20 cifre basato sullo standard ISO 17442 sviluppato dall’Organizzazione internazionale per la standardizzazione (ISO). Questo codice è permanentemente collegato a importanti informazioni di riferimento che consentono l’identificazione univoca delle persone giuridiche coinvolte nelle transazioni ufficiali. Ogni LEI contiene informazioni sulla struttura proprietaria di un’entità e risponde alle domande “Chi è chi?” e “Chi possiede chi?”. Il pool di dati LEI disponibile al pubblico, noto come Indice globale LEI, funge da directory globale e migliora notevolmente la trasparenza nei mercati internazionali. Nel mondo degli affari di oggi, dove la trasparenza e la conformità stanno diventando sempre più importanti, il codice LEI sta diventando uno strumento essenziale.

Casi d’uso significativi del LEI

1. Verifica dei fornitori e dei partner

Il LEI offre un modo rapido e affidabile per verificare partner commerciali e fornitori di aziende globali. Ciò consente alle aziende di evitare il rischio di collaborare con aziende dubbie o inesistenti. L’identificativo della persona giuridica semplifica inoltre il processo di due diligence nella gestione degli acquisti e della catena di fornitura, consentendo decisioni più sicure. Un chiaro vantaggio del LEI è la riduzione dei rischi nella catena di fornitura. Soprattutto in tempi di relazioni commerciali globali e di crescenti requisiti di conformità, il LEI rende più facile evitare società dubbie o società con una struttura proprietaria poco chiara.

2. Semplificazione delle relazioni commerciali internazionali

Nel commercio internazionale, soprattutto nelle catene di fornitura complesse, il LEI consente il tracciamento e l’identificazione trasparenti delle aziende coinvolte. Utilizzando il codice LEI, le aziende possono creare trasparenza lungo l’intera catena di fornitura, aderire agli standard di conformità e organizzare i propri processi logistici in modo più efficiente. Ciò promuove la fiducia e facilita la collaborazione coordinata tra i diversi attori. In questo modo, il LEI può dare un contributo decisivo per ridurre al minimo i rischi della catena di fornitura e garantire la conformità agli standard e alle normative globali.

3. Miglioramento della gestione del rischio

Un’altra area critica di applicazione del LEI è la gestione del rischio nelle fusioni e acquisizioni. Le aziende possono utilizzare il Legal Entity Identifier per identificare le aziende coinvolte, semplificando notevolmente i processi di due diligence, valutando i rischi finanziari e legali e supportando decisioni più sicure. Soprattutto nei processi sensibili, come investimenti, prestiti o fusioni, l’identificazione precisa e la tracciabilità della struttura proprietaria svolgono un ruolo chiave nel prendere decisioni aziendali solide e sicure. L’utilizzo del LEI facilita inoltre il riconoscimento e la valutazione dei rischi potenziali.

4. Supporto con obblighi normativi di segnalazione e requisiti di trasparenza

I requisiti normativi di trasparenza sono in costante aumento in numerosi settori. Con il LEI le aziende possono dimostrare l’identità dei propri partner commerciali secondo i requisiti legali e, se necessario, fornire informazioni dettagliate sulla struttura aziendale. Ciò migliora e semplifica la vigilanza normativa in materia di antiriciclaggio (AML) e finanziamento del terrorismo (CFT). La crescente importanza dei codici LEI è particolarmente evidente nel settore finanziario, dove si applicano severi requisiti di conformità a banche, compagnie assicurative e altri fornitori di servizi finanziari. Per molte aziende, il LEI è uno strumento pratico e una necessità legale per soddisfare gli attuali requisiti normativi.

5. Affidabilità a livello internazionale

Il LEI aiuta le aziende a creare fiducia a livello internazionale. Per i clienti stranieri, il LEI funge da sorta di “carta d’identità digitale” che consente loro di trovare facilmente informazioni rilevanti su un’azienda. Ciò rafforza la credibilità e promuove la fiducia nel marchio a livello globale. Soprattutto per le aziende che operano a livello internazionale, il LEI può essere un fattore decisivo per aprire nuovi mercati e consolidare la propria posizione nel mercato globale. Le aziende con un LEI segnalano elevata trasparenza e affidabilità a potenziali clienti e partner, cosa che sta diventando sempre più importante in un mondo sempre più interconnesso e regolamentato.

6. Migliore accesso ai servizi finanziari e ai mercati dei capitali

L’utilizzo di un codice LEI può anche aprire la porta a un maggiore accesso delle aziende ai servizi finanziari e ai mercati dei capitali. Poiché il LEI consente agli istituti finanziari di verificare in modo efficiente l’identità e la struttura proprietaria di un’azienda, le aziende dotate di un LEI possono spesso ottenere prestiti o attrarre investitori più facilmente. Ciò è particolarmente vantaggioso per le piccole e medie imprese che desiderano affermarsi nei mercati in crescita e per un modo sicuro per raccogliere capitali. Utilizzando il codice LEI, le aziende possono spesso ottenere anche condizioni migliori per i servizi finanziari, poiché presentano un minor rischio di frode e ambiguità.

Conclusione

L’identificativo della persona giuridica (LEI) è più di un numero identificativo. Crea trasparenza, promuove la fiducia e facilita il rispetto delle norme legali, soprattutto per le aziende internazionali. L’implementazione del LEI consente alle aziende di affermarsi sui mercati globali e di convincere partner commerciali e clienti con un’identità inequivocabile. Inoltre, il LEI offre numerosi vantaggi, come un accesso più accessibile ai mercati finanziari, la riduzione dei rischi aziendali e il rispetto dei requisiti di conformità. Data la crescente importanza della trasparenza e della fiducia nel commercio internazionale, il LEI è quasi indispensabile per le aziende.