L’Legal Entity Identifier (LEI): fiducia e trasparenza in un’economia digitalizzata

18 Dicembre 2024

Con la crescente digitalizzazione dell’economia globale, la sicurezza nei rapporti commerciali sta diventando sempre più importante. Il Legal Entity Identifier (LEI), un identificatore standardizzato a livello globale per le aziende, svolge un ruolo chiave nel creare fiducia e trasparenza nel commercio internazionale. Ma perché il codice LEI è così importante e come può aiutare le aziende a proteggersi in un mondo sempre più digitalizzato?

L’emergere dell’Legal Entity Identifier (LEI)

La crisi finanziaria globale del 2008 ha messo in luce molte sfide, inclusa l’incapacità di identificare in modo univoco le parti coinvolte nelle transazioni finanziarie. Le autorità di regolamentazione di tutto il mondo hanno riconosciuto la necessità di un sistema standardizzato per valutare e combattere meglio il rischio sistemico. La soluzione è stata il Legal Entity Identifier (LEI), un codice univoco standardizzato ISO assegnato a ciascuna persona giuridica coinvolta in transazioni finanziarie.

Oggi il LEI è uno strumento indispensabile che crea fiducia nei rapporti commerciali e rende più difficili attività illegali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Come il LEI aiuta le aziende

Il numero LEI offre numerosi vantaggi, soprattutto per le aziende che operano oltre confine:

identificazione univoca

Il LEI consente la verifica dell’identità di un’azienda in tutto il mondo, comprese le sue strutture di proprietà e controllo. Ciò crea chiarezza e previene malintesi o frodi.

promuovere la fiducia e la trasparenza

In un momento in cui le frodi sull’identità sono in rapido aumento, il LEI è una fonte affidabile per la convalida dei partner commerciali in tutto il mondo.

supporto per la conformità normativa

In molti paesi, l’Legal Entity Identifier è obbligatorio per determinate transazioni finanziarie. Le aziende che dispongono di un numero LEI soddisfano i requisiti normativi in ​​modo efficiente e semplice.

LEI come protezione contro la criminalità finanziaria

Anche la digitalizzazione ha i suoi lati negativi. Secondo il NASDAQ Global Financial Crime Report 2024, nel 2023 sono circolati nel sistema finanziario globale più di 3,1 trilioni di dollari in fondi illeciti. Il numero LEI aiuta ad aumentare la trasparenza delle transazioni finanziarie e a combattere attività illegali come il riciclaggio di denaro, il traffico di esseri umani e finanziamento del terrorismo.

Il LEI verificabile (vLEI): la fiducia nell’era digitale

Nel 2022, la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) ha introdotto il codice LEI verificabile (vLEI). Questo nuovo strumento digitale consente alle aziende di collegare il proprio numero LEI direttamente alle transazioni e di verificare digitalmente l’identità dei rappresentanti autorizzati. Utilizzando la crittografia a prova di manomissione, vLEI offre una soluzione innovativa per prevenire le frodi d’identità e promuovere la fiducia nelle relazioni commerciali digitali.

Perché ora è il momento giusto per richiedere un numero LEI

La crescente messa in rete e la digitalizzazione dell’economia rendono indispensabile l’Legal Entity Identifier. Avere un numero LEI consente alle aziende di posizionarsi come partner affidabili, accedere ai mercati globali e ridurre al minimo i rischi.

La registrazione di un numero LEI è semplice e viene effettuata tramite emittenti LEI autorizzati. Dopo la verifica dei dati aziendali, il LEI viene assegnato e deve essere rinnovato annualmente per rimanere aggiornato.

Conclusione

L’Legal Entity Identifier (LEI) rappresenta un passo decisivo verso un’economia più sicura e trasparente. Le aziende che si affidano al LEI beneficiano di maggiore efficienza, conformità normativa e maggiore fiducia nelle loro relazioni commerciali.

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