Verifica accurata ed efficiente del beneficiario: come il numero LEI sta cambiando i pagamenti globali

10 Febbraio 2025

In tempi di crescente frode finanziaria e di requisiti normativi più severi, le aziende e gli istituti finanziari cercano metodi affidabili per verificare i destinatari dei pagamenti. Il numero Legal Entity Identifier (LEI) si sta affermando come un potente strumento per migliorare l’accuratezza e la sicurezza delle transazioni di pagamento.

La sfida della verifica del beneficiario

Le istituzioni finanziarie e le imprese devono affrontare sfide significative durante la convalida dei beneficiari. I metodi tradizionali, come la verifica manuale dei nomi delle società e dei numeri di conto, sono soggetti a errori, richiedono molto tempo e aumentano il rischio di frode. Allo stesso tempo, norme più severe richiedono un’identificazione più precisa dei partner commerciali.

In che modo il numero LEI migliora l’accuratezza dei pagamenti

Il numero LEI è un identificatore univoco di 20 cifre che fornisce un metodo standardizzato per identificare le persone giuridiche in tutto il mondo. Integrando la registrazione del numero LEI nei sistemi di pagamento, le organizzazioni possono garantire che i beneficiari siano correttamente identificati prima di una transazione.

Con la registrazione del numero LEI, le organizzazioni possono:

– Riduci al minimo i rischi di frode verificando l’identità dei partner commerciali

– Ottimizza il processo di pagamento e riduci i controlli manuali

– Rendi i pagamenti internazionali più efficienti e sicuri

– Soddisfa i requisiti normativi negli Stati Uniti, nel Regno Unito e altrove

Crescente accettazione del numero LEI nel settore finanziario

Le autorità di regolamentazione di tutto il mondo richiedono sempre più che le aziende richiedano un numero LEI per creare maggiore trasparenza nel settore finanziario. Le banche, i fornitori di servizi di pagamento e le multinazionali integrano sempre più la registrazione del numero LEI nei loro processi per migliorare la sicurezza e l’efficienza dei pagamenti.

Il futuro del numero LEI nelle transazioni di pagamento

Con la crescente digitalizzazione della finanza, il numero LEI svolgerà un ruolo ancora più fondamentale nel garantire transazioni accurate. La combinazione di metodi di verifica basati sull’intelligenza artificiale e della tecnologia blockchain potrebbe favorire ulteriormente l’uso del numero LEI.

Come posso richiedere un numero LEI?

Le aziende che desiderano proteggere i processi di pagamento e soddisfare i requisiti normativi dovrebbero richiedere un numero LEI. La registrazione è semplice e può essere effettuata online tramite emittenti LEI accreditati.

Conclusione

A causa dei crescenti rischi di frode e di normative più severe, cresce la necessità di una verifica precisa del beneficiario. Il numero LEI offre una soluzione riconosciuta a livello globale, efficiente e sicura per le aziende che desiderano semplificare le proprie transazioni finanziarie.

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