La prevenzione delle frodi diventa semplice: il codice LEI e il suo ruolo nella verifica del beneficiario

27 Dicembre 2024

Con il crescente utilizzo di pagamenti in tempo reale e di altri metodi di pagamento in tutto il mondo, gli istituti finanziari si trovano ad affrontare la sfida di ottimizzare le proprie strategie di rilevamento delle frodi e di verifica dell’identità. L’Legal Entity Identifier (LEI) offre una soluzione innovativa per identificare in modo accurato ed efficiente i beneficiari a livello transfrontaliero. Ma perché il LEI è uno strumento indispensabile per la verifica del beneficiario?

Il LEI come identificatore universale per i beneficiari

La Raccomandazione 16 del GAFI e il Regolamento UE sui pagamenti istantanei evidenziano la necessità di standardizzare l’identificazione dei beneficiari a livello globale. Una sfida fondamentale nei pagamenti transfrontalieri è la corrispondenza di nomi e indirizzi a causa delle differenze di traduzione e ortografia. L”Legal Entity Identifier (LEI) offre una soluzione standardizzata a livello globale fornendo un identificatore unico e strutturato per ciascun beneficiario.

Vantaggi del LEI per la verifica del beneficiario

precisa identificazione del beneficiario

L’Legal Entity Identifier (LEI) consente una chiara assegnazione dei beneficiari nei messaggi di pagamento. Con un LEI, la banca ricevente può garantire che le informazioni contenute nel messaggio di pagamento corrispondano al conto del beneficiario, creando così fiducia nei clienti e riducendo gli errori.

comunicazione efficiente da macchina a macchina

Integrando il LEI, ogni pagamento viene integrato con un identificatore univoco che conferma l’identità del beneficiario. Ciò accelera il processo di pagamento, migliora la velocità di elaborazione e migliora l’esperienza del cliente.

riduzione dei costi e dei trasferimenti falliti

I mancati pagamenti dovuti a discrepanze nei nomi o a problemi di indirizzo spesso portano a interventi manuali costosi e dispendiosi in termini di tempo. L’uso dell’Legal Entity Identifier riduce al minimo tali problemi e garantisce un’elaborazione dei pagamenti senza intoppi.

minimizzazione dei rischi di frode

Il LEI consente ai prestatori di servizi di pagamento (PSP) di riconoscere tempestivamente i potenziali rischi. Segnali come frequenti cambi di nome, cambiamenti sospetti di indirizzo o informazioni dettagliate sulla società madre possono essere utilizzati come indicatori di frode.

soluzioni di identità digitale a prova di futuro

Il LEI verificabile (vLEI) consente l’autenticazione digitale sicura e la verifica dell’identità. I PSP possono così offrire servizi aggiuntivi come le firme digitali o soluzioni di prevenzione delle frodi e prepararsi meglio alla trasformazione digitale.

Perché il LEI è fondamentale per il futuro dell’elaborazione dei pagamenti

L’introduzione dell’Legal Entity Identifier (LEI) nella verifica del beneficiario è fondamentale per rendere le transazioni di pagamento più sicure ed efficienti. Le banche, i fornitori di servizi di pagamento e le imprese possono beneficiare del LEI:

Aumentare la soddisfazione del cliente attraverso pagamenti senza attriti

Ridurre al minimo i rischi di frode e soddisfare i requisiti normativi in ​​modo più efficiente

Ridurre i costi aumentando la velocità dei processi di pagamento.

Conclusione: creare fiducia ed efficienza con il LEI

L’Legal Entity Identifier (LEI) sta rivoluzionando il modo in cui vengono verificati i destinatari dei pagamenti. La sua struttura globale e standardizzata offre una soluzione affidabile per automatizzare i controlli di identità, prevenire le frodi e aumentare l’efficienza.

Approfitta del LEI e posiziona la tua organizzazione come leader nell’elaborazione dei pagamenti sicura ed efficiente. Contattaci oggi per saperne di più sull ’implementazione dei codici LEI e vLEI nella tua organizzazione!